数字货币终究是合法的！

昨天，“上海浦东市场监管”微博爆出，搜查查看上海全球区块链峰会的消息。报告一出，会议背后的数字货币下跌了70%。就在这儿。

网上的谣言有两种说法：一种是非法集资中国合法的数字货币，一种是后来的“虚假宣传”。两个版本都有相关的解释。突击搜查的是“市场监管部门”，即工商部门，而不是管理非法集资的经济调查部门。这就是为什么第一条微博说是查“非法集资”，后来变成了“虚假宣传”。虚假宣传就是罚款，非法集资就是抓捕判刑，程度完全不同。

这件事一出，你们今天应该已经看到了各方面的报道和咨询，讨论的不一样。讨论的重点是什么？与本次峰会内容无关，但讨论的一个重点是“数字货币合法吗？”

事实上，数字货币的主要问题不是合法性而是风险！

一是资金安全问题。投资者的数字资产进入交易市场后，交易平台作为资产的受托管理人，需要拥有强大安全的企业级钱包和良好的企业信用来管理众多投资者的资产。人们将无法追索他们的资产。

二是市场不稳定。数字交易市场24小时不间断运行，涨跌不限。数字资产的走势受多种因素影响。一方面，涨跌不限，价格走势难以控制；另一方面，由于目前数字资产投资者不仅“大量散户涌入数字资产中国合法的数字货币，为交易商或平台恶意串通、误导投资者、操纵币价创造了巨大空间。

第三，高杠杆风险的交易。在证券领域，对融资融券业务和投资者适当性有明确的规定，可以有效防范杠杆交易风险。在数字资产交易市场，由于缺乏投资者准入和杠杆率限制，散户将承担更大的损失风险。因此，央行在对数字货币交易平台进行检查后，于2017年2月9日作出明确要求，不得违规从事融资、货币融资等金融业务，不得参与反洗钱活动，不得违反反洗钱、外汇管理、支付结算等相关金融法律法规，并明确禁止交易平台从事杠杆交易。但是，如果部分交易平台提供资金配置服务或境内投资者在境外交易平台参与杠杆交易，将面临巨大的亏损风险。

四是网络安全风险。对于数字货币交易平台来说，最大的不确定性风险来自巨大的交易量和外部攻击。为此，交易平台往往会选择多种安全策略。比如ShapeShift收购了比特币硬件钱包初创公司KeepKey，实现了交易技术和Safe的升级，降低了交易风险。对于投资者而言，将数字资产放入冷钱包而不进行交易更安全。如果他们参与投资市场，他们必须使用热钱包，这允许外部访问私钥，从而导致网络安全问题。

第五，山寨币的信用风险。绝大多数山寨币来自对比特币源代码的复制，少数借鉴了其他技术模型，因此其货币策略、工作量证明机制、更强的匿名性等也与比特币不同。

数字货币在中国已经存在了大约 7 年。如果是违法的，那么中国管理部门就不会发布比特币法规，比如：中国人民银行、工业和信息化部、中国银监会、中国证监会、中国保监会2017年委托。今年1月，发布了《关于防范比特币风险的通知》。

同样在昨天，据报道，比特币也在日本走向正规化。日本金融厅已开始对交易所进行检查，4 月前开始运营的数字货币交易所必须在 9 月底前进行注册。

各国的数字货币正慢慢走向正规化。数字货币在我国正式化、合法化是必然趋势。我们强大的祖国不可能走到全球浪潮的尽头，互联网金融的进步。归根结底，数字货币是风险与机遇并存的。遇到老实人，项目（比如数字货币交易系统）也一定有利于互联网金融的发展。相反，遇到一些不怀好意的人，比如一些人在黑市上交易、买卖人（前段时间的新闻报道）等，势必会让更多人对数字货币产生不好的印象。

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